正追之際，忽報操有一軍，已在河西下了營寨，超大驚，偶然追逐，急收軍回寨，與韓遂商討，言：“操兵乘虛已渡河西，吾軍前後受敵，如之何如？”部將李堪曰：“不如割地請和，兩家且各罷兵，捱過夏季，到春暖彆作計議。”韓遂曰：“李堪之言最善，可從之。”

是夜北風高文。操儘驅兵士擔土潑水；為無盛水之具，作縑囊盛水澆之，隨築隨凍。比及天明，沙水凍緊，土城已築完。細作報知馬超。超領兵觀之，大驚，疑有神助。次日，集雄師嗚鼓而進。操自乘馬出營，止有許褚一人隨後。操揚鞭大喊曰：“孟德單騎至此，請馬超出來答話。”超乘馬挺槍而出。操曰：“汝欺我營寨不成，今一夜天已築就，汝何不早降！”馬超大怒，意欲突前擒之，見操背後一人，睜圓怪眼，手提鋼刀，勒馬而立。超疑是許褚，乃揚鞭問曰：“聞汝軍中有虎侯，安在哉？”許褚提刀大呼曰：“吾即譙郡許褚也！”目射神光，威風抖擻。超不敢動，乃勒馬回。操亦引許褚回寨。兩軍觀之，無不駭然。操謂諸將曰：“賊亦知仲康乃虎侯也！”自此軍中皆稱褚為虎侯，許褚曰：“某來日必擒馬超。”操曰：“馬超英勇，不成輕敵。”褚曰：“某誓與死戰！”即便人下戰書，說虎侯單搦馬超來日決鬥。超接書大怒曰：“何敢如此相欺耶！”即批次日誓殺虎癡。

卻說曹操料馬超能夠計破，乃密令徐晃、朱靈儘渡河西結營，前後夾攻。一日，操於城上見馬超引數百騎，直臨寨前，來往如飛。操觀很久，擲兜鍪於地曰：“馬兒不死，吾無葬地矣！”夏侯淵聽了，心中憤怒，厲聲曰：“吾寧死於此地，誓滅鬍匪！”遂引本部千餘人，大開寨門，直趕去。操急止不住，恐其有失，慌自上馬前來策應。馬超見曹兵至，乃將前軍作後隊，後隊作前鋒，一字兒擺開。夏侯淵到，馬超接往廝殺。超於亂軍中遙見曹操，就撇了夏侯淵，直取曹操。操大驚，撥馬而走。曹兵大亂。

次日，兩軍出營布成步地。超分龐德為右翼，馬岱為右翼，韓遂押中軍。超挺槍縱馬，立於陣前，高叫：“虎癡快出！”曹操在門旗下回顧眾將曰：“馬超不減呂布之勇！”言未絕，許褚拍馬舞刀而出。馬超挺槍接戰。鬥了一百餘合，勝負不分。馬匹睏乏，各回軍中，換了馬匹，又出陣前。又鬥一百餘合，不分勝負。許褚性起，飛回陣中，卸了盔甲，渾身筋突，赤體提刀，翻身上馬，來與馬超決鬥。兩軍大駭。兩個又鬥到三十餘合，褚奮威舉刀便砍馬超。超閃過，一槍望褚心窩刺來。褚棄刀將槍挾住。兩個在頓時奪槍。許諸力大，一聲響，拗斷槍桿，各拿半節在頓時亂打。操恐褚有失，遂令夏侯淵、曹洪兩將齊出夾攻。龐德、馬岱見操將齊出，麾兩翼鐵騎，橫衝直撞，混殺將來。操兵大亂。許褚臂中兩箭。諸將慌退入寨。馬超直殺到壕邊，操兵折傷大半。操令堅閉休出。馬超回至渭口，謂韓遂曰：“吾見惡戰者莫如許褚，真虎癡也！”

早有人報知曹操。操顧賈詡曰：“吾事濟矣！”問：“來日是誰合向我這邊？”人報曰：“韓遂。”次日，操引眾將出營，擺佈環繞，操獨顯一騎於中心。韓遂部卒多有不識操者，出陣旁觀。操高叫曰：“汝諸軍欲觀曹公耶？吾亦猶人也，非有四目兩口，但多智謀耳。”諸軍皆有懼色。操令人過陣謂韓遂曰：“丞相謹請韓將軍會話。”韓遂即出陣；見操並無甲仗，亦棄衣甲，輕服匹馬而出。二人馬頭訂交，各按轡對語。操曰：“吾與將軍之父，同舉孝廉，吾嘗以叔事之。吾亦與公同登仕路，不覺豐年矣。將軍本年妙齡多少？”韓遂答曰：“四十歲矣。”操曰：“昔日在京師，皆芳華幼年，何期又中旬矣！安得天下清平共樂耶！”隻把舊事細說，並不提起軍情。說罷大笑，相談有一個時候，方回馬而彆，各自歸寨。早有人將此事報知馬超。超忙來問韓遂曰：“本日曹操陣前所言何事？”遂曰：“隻訴京師舊事耳。”超曰：“安得不言軍務乎？”遂曰：“曹操不言，吾何獨言之？”超心甚疑，不言而退。